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美股是全球市值龍頭市場，更是有著「三代牛」的特色，表示不論哪個世代的投資人均能從中獲得財富累積的機會。近年ETF成為台灣投資人偏好的投資工具，在ETF投資論壇上，多位重磅講者剖析美國經濟趨勢與投資契機，為投資人設下立足台灣、布局美股，贏在起跑點的投資賽道。
其中，全球最大ETF發行公司貝萊德iShares與美股指數權威S&P標普強強聯手，在台推出「貝萊德iShares安碩標普500卓越50 ETF」（本基金之配息來源可能為收益平準金）（代號：009813，簡稱：貝萊德標普卓越50），帶領投資人一手掌握美股最具代表性的超大型龍頭企業。
「ETF是許多投資人心中的入門款，也是站上巨人肩膀的投資工具。」貝萊德投信董事總經理陳正芳指出，美股長期處於牛市循環，創造跨世代財富積累，iShares作為全球ETF龍頭，管理資產超過5兆美元，規模甚至超越日本國內生產總額，目前擁有逾1600檔商品，成立25年*，為投資人帶來世界級高品質ETF金融商品。
隨著9月底「009813」開募，陳正芳以「國民基金」定義此檔產品，不論是資深投資人、菜籃族或投資小白，都能輕鬆掌握美國最具代表性的超大型公司，直達美股核心。
◎美股製造業復興加速 ETF是最簡單的投資入場券
「美股上半年驚險逃過熊市，長期而言基本面仍優於其他主要市場，特別是科技、通訊、金融與消費產業，將是未來布局重點。」貝萊德iShares ETF業務副總經理莊筑豐表示，在川普後關稅時代與大而美法案加持下，美國正迎來製造業復興，前者透過關稅為美國政府開闢新財源，後者則以稅收抵減鼓勵企業加碼投資，形成關稅推力與政策拉力的雙重效應。此外，美國企圖在能源與AI等新舊世代資源上掌握主導權，加上外界看好即將到來的降息循環，資金將進一步推動股市表現。
美股投資專家「財女Jenny」建議，震盪是美股的日常，投資人應先確認投資目標與策略，再追蹤政府政策帶動的資金流向，她以賽車運動做比喻，投資人宜慎選具有長期賽道、優秀車手與穩健車輛的企業，才能真正穿越波動，並點名看好電商媒體、金融科技、雲端運算、乾淨能源、自駕車與AI等產業。
以AI為例，產業年成長率高達30%，帶動機器人與自駕車進入數兆美元級別市場，Jenny建議，長期投資應聚焦市值大、技術成熟的龍頭企業，如輝達、Google等，同時可用小額資金參與新興高成長標的，如此可兼顧風險控制與成長潛力。
財經專家阮慕驊提到，今年以來美股表現整體優於台股，台幣近10年來以30兌1美元呈現區間波動，從多元資產幣別角度來看，投資人應配置一定比例的美元資產，並且以長期持有的方式取代短線操作，關注具成長性與獲利增長標的。他進一步強調，過去8年來，大型成長股表現長期優於小型股，科技巨頭引領標普500指數美股獲利，「AI巨頭成為美股資本市場的唯一火車頭，過去2年主要貢獻多來自輝達的成長。」至於小型股仍有輪動機會，只是時間點尚未到來。
◎打造美股投資新基準 標普卓越50聚焦龍頭產業
標普道瓊斯指數 (S&P DJI)作為全球金融市場龍頭指數提供商， S&P DJI亞太區美國股票產品主管Amit Pathak指出，標普500是美股核心基準，涵蓋美股市值達85％，對標20兆美元資產，「標普500卓越50指數」從中挑選出50家最具代表性的超大型公司，佔美國股市流通市值逾5成。Amit Pathak強調，自2005年以來，「標普500卓越50指數」累計超越標普500表現約10%，夏普值亦優於大盤，代表不論短中長期風險與收益表現皆佳*，「標普500卓越50指數提供投資人直接參與美國最具影響力企業的機會，也是被動策略中，最能貼近美股核心的解決方案。」
有鑑於美股長期牛市循環中，龍頭企業展現強韌優勢，009813經理人楊貽甯表示，標普500卓越50指數個股的長期績效更勝標普500**，原因在於品牌價值、資金實力與市場壁壘，構築了難以撼動的競爭優勢，「投資美股就該鎖定龍頭，透過ETF追蹤標普500卓越50指數，不僅能自然汰弱留強，還能輕鬆掌握全球時代趨勢。」對投資人來說，「009813」是將美股核心標的一網打盡的便捷工具。
儘管無人能真正預測未來，但跟隨美國政策、降息和企業獲利等利多，只要謹慎評估風險，投資人無需過度擔憂，畢竟真正的贏家關鍵是持續留在市場，選擇龍頭股的投資方式，也才有望享有長期投資的成果。
▲(圖/業者提供)
本文為貝萊德行銷文宣
* 資料來源：貝萊德、iShares、Bloomberg、Pixabay，2025/8/31。
** 資料來源：貝萊德、Lipper，2025/7/31。美股50大使用標普500卓越50指數。風險調整後報酬=年化報酬率/年化波動率。以上僅為ETF追蹤指數績效或殖利率之表現，不代表本ETF基金之實際報酬率或配息率及未來績效保證，不同時間進場投資，其結果將可能不同，且並未考量交易成本。投資人不可直接投資指數。
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股票型被動式ETF主要配息來源為股票／證券相關商品投資之已實現或未實現資本利得、股息收益、已實現權利金收入或收益平準金等，其中股息收益之概況可由年化股息率而得。基金每次配息金額之決定是根據已取得之資本利得及股息收益等配息來源狀況，並考量基金經理人對於未來市場看法，評估預定之目標配息金額是否需調整，若基金因為市場因素造成資本利得及股息收益等配息來源狀況不佳，將可能調降目標配息金額。詳細配息來源與情況請詳基金公開說明書之說明。
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